Carl Guérin Gestion de Patrimoine

Après six ans d’études couronnées par un double Master 2 en Droit et en Gestion du Patrimoine (Université de Bordeaux & Université de Toulouse), une brève expérience dans le milieu bancaire m'a convaincu de me mettre à mon compte en tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI) afin de garder ma liberté dans mon approche client et dans les produits d’investissement que je peux vous apporter.

Je ne facture pas d'honoraires de conseil : je suis rémunéré en apporteur d'affaire auprès des prestataires auprès desquels j'aurais pioché le produit finalement retenu par le client. Ce prestataire prélevant sur sa marge ce qui revient à aucun surcoût pour le client qui prends le produit au même tarif qu'en "vitrine" client.

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Pour obtenir des réponses concernant les prix proposés par cet expert en gestion d’épargne à Bordeaux, vous pouvez lui envoyer un message.

Mon activité consiste à rencontrer des particuliers, à réaliser un audit patrimonial complet auprès d'eux (revenus, charges, objectifs patrimoniaux), et en fonction du résultat de les orienter vers telle ou telle solution d'investissement qui correspond à leurs besoins et à leurs moyens (qu'il s'agisse de préparer sa retraite, les études des enfants, d'optimiser sa fiscalité, de constituer du patrimoine ou encore d'arbitrer de l'épargne en sommeil).

Que la solution soit de type immobilière ou bien financière, je fonctionne comme un courtier en investissements : je vais chercher les supports d'investissement en mettant en concurrence l'ensemble des prestataires sur le marché, je mets leurs produits en comparaison, afin de revenir ensuite vers mon client avec la meilleure solution par rapport à une typologie d'investissement donnée.

Mon cabinet s'est développé de telle sorte à accompagner le client de A jusqu'à Z : du bilan patrimonial à la recherche sur mesure du support immobilier idéal ; de l'obtention du crédit au notaire, en passant par la déclaration d'impôts, la gestion locative, la revente... Même procédé en matière de gestion financière (mise en balance des différents fonds ou supports d'investissement, suivi des placements dans le temps, arbitrages, etc.).

Historiquement et de part mon implantation locale :
- tout le département de la Gironde
- et les départements limitrophes (Charente, Charente-Maritime, Dordogne, Landes) s'il s'agit d'un secteur proche Gironde
- mais grâce à la démocratisation de la visio, je peux toucher n'importe quel foyer partout en France, même si plus éloigné (j'ai ainsi des clients dans ma Bretagne natale, à Montpellier, à Nice, à Paris, et même en Guadeloupe)